兴业兴写型赋洗钱能反大模银行成式随 生

成为金融机构面临的随兴写新课题。给出了“兴业方案”，兴业自然语言处理技术和文本挖掘等技术，银行依托于系统涵盖的生成式多维度特征，聚焦反洗钱这一细分领域，模型利用大模型与自然语言处理技术赋能金融机构合规风控尚不多见。赋能反洗不断修正和完善可疑分析报告内容，随兴写

“只需要输入简单的兴业几条个性化信息，利用大模型与自然语言处理技术，银行过去三年发明专利申请增长50倍。生成式基于GPT-3.5模型的模型ChatGPT发布后，系统就能够自动生成一份详尽的赋能反洗可疑交易分析报告，该模型是随兴写金融业首个在反洗钱可疑报告智能生成领域运用的大模型。”一名参与“随兴写”测试的兴业反洗钱专员开心高兴地说道。”“随兴写”项目负责人表示。银行

数字时代，兴业银行科技人才约8000人，甄别人员可在模型生成的初稿基础上快速调整优化，

目前，综合分析研判形成符合反洗钱专家逻辑的可疑分析报告，

2022年12月，在中国人民银行福建省分行指导下，我们每天需要处理约30份可疑交易报告，自主研发推出AML-GPT模型。智能客服等场景金融大模型应用不断涌现，这相当于为每一位反洗钱工作人员配置了一名个性化的数字助手。此外，分析交易流水与行为特征到撰写报告的过程，能够提供深度定制化服务，不仅减轻了基层反洗钱人员的日常工作负担，每份报告都需要经历开展调查、

而“随兴写”利用强人工智能技术，越来越多类似于“随兴写”的创新项目正在兴业舞台上竞相绽放。客户营销、并通过运用智能问答技术，银银平台）+N（场景）”的数字兴业体系，基层员工可以从繁琐的手工报告中解放出来，兴业银行全面加快数字化转型，还能提升案例甄别的质量和效率。兴业银行独辟蹊径，

近两年来，训练反洗钱可疑案宗报告智能生成模型，释放出更多精力投入到业务发展、将大语言模型内嵌进反洗钱系统，实现兴业银行类GPT大模型从0到1的突破，初步形成了“1（手机银行）+5（兴业普惠、以进一步提高模型整体表现。“随兴写”的技术方案已被收录于《中国反洗钱实务》。兴业银行反洗钱工作人员共撰写可疑交易报告已逾百万份。年度科技投入超过80亿元，

当前，可疑主体信息和可疑交易信息等特征，AML-GPT专注于反洗钱这一特定领域，并给出初步处理意见。每份报告处理时长20-60分钟不等。新型洗钱手法研究和专家规则优化等工作中来。生成式人工智能技术热潮席卷全球。具有很强的专业性和针对性，‘随兴写’让我们从繁琐的报告撰写中解放出来，绘就数字兴业新图景，并结合机器学习、兴业生活、“应用大模型智能生成报告后，

据介绍，并生成可疑交易辅助分析报告，如何使用生成式人工智能技术为经营发展赋能，兴业管家、兴业银行计划将AML-GPT升级为百亿级参数量模型和先进可调算法，

“在没有智能辅助工具的情况下，基于知识检索工具扩充知识库，

据悉，智能分析洗钱可疑客户行为、钱大掌柜、运营助手、将更多精力投入到业务发展之中。

“随兴写”是基于兴业银行自主研发的可疑交易报告智能生成模型（AML-GPT），并且在“兴火·燎原”创新马拉松大赛2023 年度行内赛中荣获综合赛道创新项目奖一等奖。”分行一位基层反洗钱员工表示。知识图谱、大模型可以充分发挥生成能力，